Bank- und Versicherungswesen

Dassault Systèmes definiert das Banken- und Versicherungssegment wie folgt:

• Alle Arten von Banken (Geschäftsbanken, Privatkundenbanken, Investmentbanken, Depotbanken, Kreditgenossenschaften und Bausparkassen)
• Kreditkartenunternehmen, Börsen und Zahlungsdienstleister
• Organisationen, die in den Bereichen Investment, Vermögens- und Immobilienverwaltung tätig sind
• Professionelle Dienstleistungen wie Buchhaltung
• Versicherungs- und Rückversicherungsunternehmen

Die Finanzdienstleistungsbranche steht vor fünf zentralen Herausforderungen, die sich auf jede Organisation auswirken können. Dazu gehören:

• Zunehmender und vielfältiger Wettbewerb

Der Wettbewerb erhöht den Druck auf Unternehmen und fördert eine steigende Anzahl von Fusionen, neuartigen Produktentwicklungen und innovativen Dienstleistungen. Infolgedessen sind in diesem Umfeld große und komplex verwobene Unternehmen entstanden. Diese benötigen strategische Lösungen, um konventionelle Silostrukturen zu überwinden. 

• Kundenerwartungen und -verhalten

Nahtlose, personalisierte, sichere und benutzerfreundliche digitale Transaktionen werden für jeden Endkunden zum neuen Standard. Finanzdienstleistungsunternehmen sind gut beraten, das digitale Kundenerlebnis in den Vordergrund zu stellen und das Verhalten und Feedback ihrer Kunden als Feedback zu ihren Produkten und Dienstleistungen zu verstehen. 

• Operative, regulatorische und Reputationsrisiken

Banken und Versicherungen sind vielen unkontrollierbaren Geschäftsrisiken ausgesetzt, die von Marktschwankungen über sich ändernde Zinssätze und Währungsvolatilität bis hin zu geopolitischen Unsicherheiten reichen. Daher gibt es keine Toleranz für kontrollierbare Risiken wie operative, regulatorische und Reputationsrisiken. 

Finanzinstitute benötigen umfassende Lösungen, um die Fehlerquote zu minimieren, sei es bei Zahlungen und der Kundenbindung oder bei der Technologieintegration und bei Fusions- und Übernahmeaktivitäten. Sie benötigen Lösungen, die sicherstellen, dass sie die regulatorischen Anforderungen aller Gerichtsbarkeiten, in denen sie tätig sind, erfüllen. Die Nichteinhaltung weltweiter Vorschriften kann ein großes Unternehmen Hunderte Millionen Dollar kosten und seinem Ruf schaden. 

Darüber hinaus können konventionelle Tabellen, Checklisten und E-Mails zu Problemen bei der Prüfung führen und kritische Lücken hinterlassen. Es besteht ein klarer Bedarf an automatisierten Lösungen, die die Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen im gesamten Unternehmen und über den gesamten Lebenszyklus eines Produkts hinweg gewährleisten.

• Resilienz

Die Verwaltung von Datenredundanz und -sicherheit ist für Finanzunternehmen und Aufsichtsbehörden unerlässlich, um einen unterbrechungsfreien Betrieb zu gewährleisten. Innerhalb der EU unterstreichen die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und die Erfordernisse der Cloud-Souveränität die strengen Verpflichtungen in Bezug auf Datenschutz und Datenspeicherung. Finanzinstitute benötigen umfassende Lösungen, die nahtlos für Ausfallsicherheit, Datenschutz und Sicherheit in verschiedenen Umgebungen sorgen.

• Effizienz und Nachhaltigkeit 

Durch die Automatisierung und Digitalisierung von Prozessen können Finanzunternehmen ihre Kosten senken, Betriebsrisiken mindern und das Kundenerlebnis verbessern. Die Integration von Automatisierung und Digitalisierung in die Workflows reduziert das Risiko und ermöglicht effizientere und transparentere Prüfprozesse. Die Digitalisierung ist für die Nachhaltigkeit und die darin enthaltenen ESG-Faktoren von entscheidender Bedeutung. Dies unterstreicht die Bedeutung der Digitalisierung aller Geschäftsprozesse, um ein effektives Technologie- und Datenmanagement in globalen Organisationen zu gewährleisten. 

Zu den beiden wichtigsten Prioritäten gehören:

• Risikominimierung

Unternehmen sind bereits einer Vielzahl externer Risiken ausgesetzt und müssen Vorschriften einhalten. Automatisierung, KI und Digitalisierung sind entscheidend, um operative Fehler zu reduzieren und regulatorische und Reputationsrisiken zu minimieren.

• Steigerung des Marktanteils und der Wettbewerbsfähigkeit

Banken und Versicherungen legen den Fokus auf ihre Wettbewerbsposition und die öffentliche Wahrnehmung, was einen kontinuierlichen Innovationsbedarf nach sich zieht und sie dazu anregt, Nachhaltigkeits- und ESG-Ziele zu erreichen. Dies macht es umso wichtiger, die Stimmung der Kunden zu messen und die Marktdynamik durch die Entwicklung beliebter Produkte und Dienstleistungen zu übertreffen. Diese Unternehmen suchen aktiv nach Lösungen, um Innovationen zu fördern, Nachhaltigkeitsziele zu erreichen und Einblicke in die tatsächlichen Kundenpräferenzen zu gewinnen.

Finanzdienstleistungsunternehmen unterliegen operationellen und regulatorischen Risiken. Die Technologie des virtuellen Zwillings kann helfen, diese Herausforderungen zu meistern. 

Im Vereinigten Königreich zielen neue Vorschriften zur operativen Resilienz darauf ab, die Kunden von Finanzdienstleistern vor Bedrohungen und Störungen zu schützen, indem sie fordern, dass wichtige Business Services unter allen Umständen verfügbar und betriebsbereit bleiben. In Europa wird derzeit der Digital Operational Resilience Act (DORA) (Verordnung über die digitale operationale Resilienz) verabschiedet. Ähnliche Vorschriften sind bei anderen Regulierungsbehörden weltweit entweder bereits in Kraft oder befinden sich im Gesetzgebungsverfahren. 

Durch die Darstellung und Modellierung ihrer Abläufe zur Erstellung eines virtuellen Zwillings erhalten Finanzdienstleistungsunternehmen einen vollständigen Überblick über ihre kritischen Business Services und verstehen deren Komplexität, Abhängigkeit und Anfälligkeit für Störungen. Sie haben auch die Möglichkeit, Was-wäre-wenn-Szenarien durchzuspielen, Überschneidungen zu identifizieren und potenzielle Schwachstellen zu beheben, um Risiken zu minimieren und es auf Anhieb richtig zu machen. 

Die Technologie des virtuellen Zwillings verbessert die Energieeffizienz der Infrastruktur von Finanzdienstleistern, einschließlich Rechenzentren und Bürogebäuden. In Kombination mit KI und ML können virtuelle Zwillinge Ereignisse in Echtzeit überwachen, potenzielle Risiken reduzieren und Transparenz gewährleisten – eine Synergie, die das Vertrauen der Kunden fördert.