은행/보험

다쏘시스템은 은행/보험 산업부문을 다음과 같이 정의합니다.

• 모든 유형의 금융기관(상업은행, 소액금융업, 투자은행, 관리은행, 신협, 주택금융조합 등)
• 신용카드사, 증권거래소, 결제 대행 서비스
• 투자, 자산, 부동산 관리 관련 조직
• 회계와 같은 전문 서비스
• 보험 및 재보험 회사

금융 서비스 업계는 각 조직에 영향을 미칠 수 있는 다섯 가지 주요한 도전 과제에 직면해 있습니다. 도전과제:

• 경쟁 증가 및 다각화 확대

경쟁은 기업에 대한 압박을 증폭시켜 합병 증가, 새로운 제품 개발 및 혁신적인 서비스 환경을 조성합니다. 결과적으로 이러한 환경은 복잡하게 짜여진 대규모 기업을 탄생시켰습니다. 이러한 기업에는 기존의 비즈니스 사일로를 뛰어넘을 수 있는 전략적 솔루션이 필요합니다.

• 고객의 기대와 행동

원활하고 개인화되며 안전하고 사용자 친화적인 디지털 거래는 모든 최종 고객에게 새로운 표준이 되고 있습니다. 금융 서비스 기업은 디지털 경험에 우선순위를 두고 고객의 행동과 피드백이 상품과 서비스에 대해 무엇을 알려주는지 이해해야 합니다.

• 운영, 규제 및 평판 위험

은행과 보험사는 시장 변동, 이자율 변화, 환율 변동성, 지정학적 불확실성 등 통제할 수 없는 많은 비즈니스 위험에 노출되어 있습니다. 따라서 운영, 규제 및 평판 위험과 같이 통제 가능한 위험에 대해서는 무관용 원칙을 적용합니다.

금융 기관은 결제, 고객 온보딩, 기술 통합, 인수합병 활동 등 오류 마진을 최소화할 수 있는 종합적인 솔루션이 필요합니다. 기업은 사업을 운영하는 모든 관할권의 규정 요구사항을 충족할 수 있는 솔루션이 필요합니다. 글로벌 규정을 준수하지 않으면 대기업은 수억 달러의 비용을 지불하고 평판에 손상을 입을 수 있습니다.

또한 기존의 스프레드시트, 체크리스트, 이메일은 감사 문제를 야기하고 중요한 공백을 남길 수 있습니다. 기업 전반과 제품의 전체 라이프사이클에서 규정 준수를 보장하는 자동화된 솔루션에 대한 필요성은 분명합니다.

• 회복력

데이터 중복성 및 보안 관리는 금융회사와 규제 기관의 중단 없는 운영을 보장하는 데 있어 가장 중요한 요소입니다. 유럽연합(EU)에서 일반 데이터 보호 규정(GDPR)과 클라우드 주권의 의무는 데이터 개인 정보 보호 및 저장을 둘러싼 엄격한 의무를 강조합니다. 금융 기관은 다양한 환경에서 회복력, 개인정보 보호, 보안을 원활하게 보장하는 종합적인 솔루션이 필요합니다.

• 효율성 및 지속가능성

금융회사는 프로세스를 자동화하고 디지털화함으로써 비용을 간소화하고 운영 리스크를 완화하며 고객 경험을 향상시킬 수 있습니다. 작업 과정에 자동화 및 디지털화를 통합하면 위험 노출이 줄어들고 감사 프로세스가 더욱 간소화되고 투명해집니다. 디지털화는 지속가능성과 이를 포괄하는 ESG 요소에 필수적입니다. 이는 글로벌 조직 전반에서 효과적인 기술 및 데이터 관리를 보장하기 위해 모든 비즈니스 프로세스를 디지털화하는 것이 얼마나 중요한지를 강조합니다.

최우선 순위는 두 가지입니다:

• 위험 최소화

기업들은 이미 상당한 양의 외부 위험에 직면해 있으며 규정을 준수해야 합니다. 자동화, AI, 디지털화는 운영상의 오류를 줄이고 규제 및 평판 리스크를 최소화하는 데 매우 중요합니다.

• 시장 점유율 및 경쟁력 향상

은행과 보험사는 경쟁력과 대중의 인식에 초점을 맞춰 지속적인 혁신에 박차를 가하고 지속가능성 및 ESG 목표를 달성하기 위해 노력하고 있습니다. 따라서 고객 정서를 파악하고 인기 있는 제품과 서비스를 만들어 시장의 역동성을 능가해야 할 필요성이 커지고 있습니다. 이러한 기업들은 혁신을 촉진하고 지속가능성 목표를 달성하며 진정한 고객 선호도에 대한 통찰력을 얻을 수 있는 솔루션을 적극적으로 모색합니다.

금융 서비스 회사는 운영 및 규제 리스크에 취약합니다. 버추얼 트윈 기술은 이러한 문제를 해결하는 데 도움이 될 수 있습니다.

영국에서는 금융 서비스 고객을 위협과 혼란으로부터 보호하기 위한 새로운 운영 탄력성(운영 회복력) 규정이 제정되어 어떤 상황에서도 중요한 비즈니스 서비스를 계속 운영할 수 있도록 해야 합니다. 유럽에서는 디지털 운영 탄력성 법(DORA)이 적용됨에 따라, 전 세계 다른 규제 당국들도 유사한 규제를 시행하거나 초안을 마련하고 있습니다.

금융 서비스 기업은 운영을 매핑하고 모델링하여 버추얼 트윈을 생성함으로써 중요한 비즈니스 서비스에 대한 전체 개요를 파악하고 복잡성, 종속성, 중단에 대한 취약성을 이해할 수 있습니다. 또한 가상 시나리오를 실행하고, 중복되는 부분을 파악하여 잠재적인 약점을 해결하고 위험을 완화하여 처음부터 올바르게 수행할 수 있습니다.

버추얼 트윈 기술은 데이터 센터와 오피스 빌딩을 포함한 금융 서비스 인프라의 에너지 효율성을 개선합니다. AI 및 ML과 결합된 버추얼 트윈은 실시간 이벤트를 모니터링하고 잠재적 위험을 줄이며 투명성을 보장하여 고객의 신뢰와 믿음을 키우는 시너지 효과를 낼 수 있습니다.