CFM Indosuez

Régler une succession peut s’avérer compliqué et urgent. Tout retard dans le traitement peut ajouter un stress inutile aux familles en deuil. Rendre les opérations fluides est non seulement un confort mais une nécessité. C'est pourquoi, chez CFM Indosuez Wealth Management, le département des successions s'efforce de régler les comptes et les affaires financières en douceur et le plus rapidement possible.

CFM Indosuez offre des solutions financières personnalisées premium à ses clients à haute valeur ajoutée. Cependant, jusqu'à récemment, la gestion des dossiers de succession était souvent un processus complexe et chronophage.

Afin de maintenir son engagement d'efficacité et de sécurité, la banque privée cherchait un moyen d'optimiser ses opérations internes et d'automatiser certains processus. Le système de gestion des processus métier (Business Process Management ou BPM) ITEROP de Dassault Systèmes a apporté la réponse. Il permet à l'équipe de développement de concevoir, tester et déployer rapidement des processus optimisés grâce à l'automatisation.

Depuis la mise en œuvre d'ITEROP, la banque a transformé sa manière de développer et a affiné ses processus internes. Jusqu’alors, la création d'un nouveau processus était chronophage et nécessitait de nombreuses interventions manuelles. Aujourd’hui, l'équipe peut travailler plus rapidement.

« Nous avons divisé par deux notre temps de développement », déclare Ghislain Lerda, développeur d'applications métier chez CFM Indosuez. « Auparavant, le développement d’un processus de complexité moyenne prenait environ 40 jours ouvrables. Avec ITEROP, nous réalisons ce travail en seulement 10 à 15 jours. Au-delà de l'efficacité, la solution offre un moyen fluide et facile de communiquer et de conserver des traces d'audit. »

L'une des principales préoccupations de la banque est de gérer et sécuriser ses données. Compte tenu de la nature sensible des données financières, il est primordial que toutes les informations restent strictement cantonnées aux domaines d'activité auxquelles elles sont destinées.

« Nous sommes structurés en unités opérationnelles. Chaque client appartient à une unité spécifique avec pour exigence que les données soient imperméables », explique Ghislain Lerda. « Notre priorité est de fournir une qualité optimale le plus rapidement possible : la transmission de données peut entraîner une perte de temps considérable. »

Avant la mise en place d’ITEROP, la banque s'appuyait sur un système de surveillance interne composé d’applications variées pour le suivi des données. Désormais, CFM Indosuez utilise une approche low-code pour la gestion des processus. L'objectif est de permettre aux utilisateurs avancés de concevoir des processus plus fluides et de les déployer aussitôt à l’échelle de la banque.

« En quelques clics, nous pouvons réorganiser les composants et nous concentrer sur la logique et le flux de notre processus plutôt que sur les aspects techniques", déclare Ghislain Lerda. "Cela nous permet de livrer sans délai et d'ajuster ensuite la solution pour qu'elle corresponde au mieux à nos besoins et à nos attentes. »

L'utilisation du système low-code ITEROP simplifie la conception, la mise à jour et l'automatisation des processus pour Indosuez. Cela contribue à réduire les tâches manuelles et à améliorer la coordination entre les équipes.

Aujourd'hui, la solution de gestion des processus métier ITEROP joue un rôle crucial dans tous les départements de la banque. Du front-office aux back-office, en passant par des services d'assurance-vie et d’assistance cartes bancaires, l'outil a permis d’améliorer la productivité et la coordination. Les responsables de processus bénéficient d'une transparence accrue, et tous les utilisateurs apprécient d'avoir une interface unifiée pour gérer les tâches et les processus. La cohérence du système contribue à éviter toute confusion, stimule la productivité et favorise la prise de décision efficace.

« Les utilisateurs savent toujours où cliquer, comment fonctionnent les rappels et peuvent accéder à un écran récapitulatif des tâches en cours à tout moment », déclare Ghislain Lerda. « Les responsable de processus ont une vue d’ensemble et savent exactement pour chaque étape. Ils peuvent s'appuyer sur des indicateurs de performance clés pour améliorer en continu et identifier les points de blocage, ce qui leur permet de gagner du temps et limiter potentiellement les frais. »

La gestion des successions est un domaine où ITEROP fait une réelle différence. Le traitement des demandes d’héritage exige une coordination entre de nombreux départements et services au sein de la banque, surtout lorsqu'une personne possède plusieurs comptes et divers produits au sein de chacun. Au plus vite l'équipe en charge des successions rassemble toutes ces informations, au plus tôt un dossier est réglé pour les familles.

« Les délais de traitement ont considérablement réduit », constate Ghislain Lerda. « Nous avons récemment géré un cas d'héritage en moins d'une semaine, ce qui prenait auparavant beaucoup plus de temps. »

Le bénéfice de la solution ITEROP BPM est évidente. Pour l'équipe de développement de CFM Indosuez, la rationalisation et l’automatisation des processus ont permis de réduire de 50% le temps de développement des processus métier internes, tout en améliorant la fiabilité du système. Pour Ghislain Lerda, la simplicité d'ITEROP est un atout majeur. Sa facilité d'utilisation et sa rapidité de déploiement en font une application précieuse pour s'adapter aux exigences internes et externes.

« Modéliser un processus, le mettre en production et le rendre accessible aux utilisateurs est incroyablement simple », conclut Ghislain Lerda. « La boucle d'amélioration continue est exceptionnelle. Qu’il s’agisse de traiter des changements internes – comme la création d’un nouveau service ou d’une nouvelle procédure – ou de répondre à des demandes réglementaires externes, l'agilité de la solution BPM de Dassault Systèmes change la donne. »

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